?課程對象：

商業(yè)銀行管理人員、數字金融/產品創(chuàng)新部門人員

分組安排：建議 60 人分成 8-10 組，每組 6-8 人，按照每一講的作業(yè)評

分進行 PK。

課程大綱/要點：

第一講：銀行關鍵變革與金融科技發(fā)展

時間安排：2 課時，其中 1.5 課時講授，0.5 小時討論答疑；?

（一）銀行發(fā)展簡史與關鍵變革。

1、銀行發(fā)展的標志性事件。

2、影響銀行業(yè)務的關鍵因素。

3、如何理解信息化與數字化。

（二）人工智能的發(fā)展與方向。

1、大數據與數據發(fā)展；

2、機器學習與深度學習；

3、AI 未來發(fā)展方向。

（三）金融科技的定義與內涵。

1、金融科技定義；

2、金融科技三個發(fā)展階段

3、金融科技的本質與內涵

（四）金融科技的機遇與挑戰(zhàn)。

1、金融科技帶來的三大機遇；

2、金融科技轉型面臨的難題與挑戰(zhàn)。

3、《銀行業(yè)保險業(yè)數字化轉型指導意見》對銀行的影響。

課程作業(yè)：從銀行變革關鍵因素、數字化轉型指引等角度，選出過去十版權所有?翻印必究！?2 / 4

年里中國銀行最優(yōu)秀的銀行產品或服務，并簡要闡述理由。?

產出：分組分析報告。?

第二講：數據治理及數據合規(guī)

時間安排：2 課時，其中 1.5 課時講授，0.5 小時討論答疑；?

（一）數據分類與定義。

1、主數據。

2、交易數據。

3、參考數據。

4、元數據。

5、統(tǒng)計分析數據。

（二）數據治理與發(fā)展階段。

1、數據治理的定義。

2、數據治理的四大發(fā)展階段。

3、數據治理方向。

（三）數據合規(guī)相關政策解讀。

1、《數據安全法》。

（1）分類分級保護制度。

（2）數據處理者的合規(guī)義務。

（3）覆蓋數據全生命周期的數據安全管控。

2、《個人信息保護法》。

（1）核心原則與個人信息處理。

（2）侵犯公民個人信息罪解析。

3、《銀行業(yè)金融機構數據治理指引》。

4、《中國銀保監(jiān)會監(jiān)管數據安全管理辦法（試行）》。

課程作業(yè)：評估日常工作可能出現(xiàn)的數據合規(guī)風險點，結合監(jiān)管政策給

出具體的風險防范和合規(guī)使用措施。?

產出：分組分析報告。?

版權所有?翻印必究！?3 / 4

第三講：銀行數字化轉型風險分析

時間安排：2 課時，其中 1.5 課時講授，0.5 小時討論答疑；?

（一）外部欺詐風險。

1、網絡攻擊（典型案例：銀行 APP 漏洞）。

2、盜取銀行資金（典型案例：CARBANAK）。

3、盜取客戶信息（拖庫、洗庫和撞庫）。

4、外部團伙詐騙（典型案例：四川房貸詐騙案）。

（二）內部欺詐風險。

1、通過技術手段盜取銀行資金（典型案例：編寫病毒植入系統(tǒng)盜取銀行資金）。

2、盜取客戶敏感信息（典型案例：內部員工爬取客戶信息）。

3、故意對外提供/泄露客戶敏感信息。

4、行為未經授權。

（三）聲譽風險。

1、互聯(lián)網下聲譽風險防控難點。

2、典型案例剖析：某行泄露客戶隱私事件。

（四）監(jiān)管風險。

1、金融科技發(fā)展與監(jiān)管。

2、互聯(lián)網存款監(jiān)管要求。

3、互聯(lián)網貸款監(jiān)管要求。

課程作業(yè)：圍繞一個風險場景，分析數字化轉型過程中面臨的各類分析。?

產出：分組分析報告。?

第四講：銀行三道線數字化轉型與智能應用

時間安排：2 課時，其中 1.5 課時講授，0.5 小時討論答疑；?

（一）銀行三道線數字化轉型框架。

（二）銀行一道線數字化轉型應用。

1、生物識別。

2、大數據征信。

3、客戶畫像。版權所有?翻印必究！?4 / 4

（三）銀行二道線數字化轉型應用。

1、智能反欺詐。

2、智慧合規(guī)。

3、智能授信。

（三）銀行內審智能化轉型。

1、員工風險畫像。

2、機構風險畫像。

課程作業(yè)：結合課程知識，形成一個數字化轉型的產品思路。?

產出：數字化產品思路。?